Wenn Sie aufmerksam den Medien folgen, werden Sie immer wieder auf Berichte über Glücksspiel-Betrüger stoßen, denen in Folge der Ermittlungen das Konto wegen Betrug und Geldwäsche gesperrt wurde. Was ist jedoch, wenn Ihr Konto wegen Online Casino Aktivitäten gesperrt wurde? In den nächsten Abschnitten erfahren Sie, weshalb dies mitunter geschehen kann, und was Sie in einem solchen Fall am besten tun können.
Gründe, weshalb Banken Konten wegen Online Glücksspiel sperren
Die Gründe für eine Kontosperrung durch Banken sind meist klar nachvollziehbar. Banken, Sparkassen und andere Finanzinstitute sind an sehr strenge Regeln und Gesetze gebunden. Wenn es von und zu einem Konto vermehrt zu Zahlungen nach einem bestimmten Muster kommt, werden Banken hellhörig.
Nehmen wir an, ein Spieler transferiert regelmäßig Geld an ein Online Casino. Wenn der Empfänger dann auch noch eine ausländische Bankverbindung hat und eventuell sogar von einem ausländischen Konto auch Geld regelmäßig eingeht, sind dies einfach ungewöhnliche Transaktionen. Aufgrund gesetzlicher Vorgaben müssen Banken in solchen Fällen genauer hinsehen.
Gibt es keine weitere logische Erklärung für diese Transaktionen, müssen Banken das Konto vorerst sperren. Aber geraten Sie nicht in Panik, denn in der Regel können solche Vorfälle schnell aufgeklärt werden.
Der KYC-Prozess der Bank
Jedes Finanzinstitut muss über die Identität eines Kontoinhabers Kenntnis besitzen. Das geschieht in der Regel bei der Kontoeröffnung, wenn Kunden ihren Personalausweis oder Reisepass vorlegen. Die Banken sind mittlerweile aber auch verpflichtet zu überprüfen, wo Gelder herkommen. Gewöhnlich wird bei einer Überweisung ein Verwendungszweck angegeben.
Das Anti-Geldwäschegesetz
Das Geldwäschegesetz (GwG) wurde in den letzten Jahren immer weiter verschärft. Einer der Gründe ist das digitale Zeitalter, in dem große Beträge in wenigen Minuten auf ein Konto am anderen Ende der Welt geschickt werden oder von dort empfangen werden können.
Das Anti-Geldwäschegesetz dient zur Geldwäscheprävention und soll verhindern, dass Transaktionen zu und von unseriösen oder unbekannten Quellen durchgeführt werden. Wenn Sie zum Beispiel mehrmals im Monat ein paar hundert Euro ins Ausland schicken und dann und wann vielleicht größere Beträge aus dem Ausland erhalten, gehen natürlich die Alarmglocken bei der Bank an, denn das fällt genau in das Schema von Geldwäsche oder schlimmer noch, der Finanzierung von Terrorismus.
Das ist zu tun, wenn die Bank Ihr Konto wegen Online Casino Zahlungen sperrt?
Sicherlich ist eine Kontosperrung im ersten Moment ein Schock. Das Wichtigste in diesem Moment ist es, die Ruhe zu bewahren, denn falls Sie nichts Unerlaubtes gemacht haben, lässt sich die Angelegenheit in der Regel schnell aufklären.
Idealerweise haben Sie einen Sachbearbeiter bei der Bank, der Ihnen bekannt ist und mit dem Sie schon seit Jahren kommunizieren. Selbst wenn das nicht der Fall ist, sollten Sie die Option in Betracht ziehen, so bald wie möglich bei der Bank anzurufen und zu klären, weshalb Ihr Konto gesperrt wurde. Der persönliche Kontakt direkt bei Ihrer Bank ist immer besser als eine Hotline oder Live-Chat, da beides meist zu einem anonymen Call-Center führt.
Die wichtigste Regel bei einem gesperrten Konto
Ruhe bewahren! Auch wenn es in der Situation vielleicht schwer fällt, müssen Sie unbedingt einen kühlen Kopf behalten und freundlich bleiben. Erkundigen Sie sich höflich, was der Grund für die Kontosperre ist. Geben Sie dem Kundenservice die Möglichkeit, eine Erklärung für die Sperre zu geben. Vielleicht hat es ja gar nichts mit Online Casinos zu tun.
Oftmals handelt es sich um eine reine Vorsichtsmaßnahme aufgrund eines nicht nachvollziehbaren Transfers. Falls Sie nachweisen können, dass es sich um eine Überweisung zu oder von einem legalen Online Casino handelt, kann die Sperre oftmals innerhalb kurzer Zeit aufgehoben werden. Wer regelmäßig spielt – egal ob Poker oder Casino – sollte ohnehin immer einen klaren Überblick über seine Finanzen behalten. Grundsätzlich hilft ein gutes Bankrollmanagement beim Poker, um sich auch beim Glücksspiel verantwortungsvoll zu verhalten. Diese Prinzipien lassen sich auch auf Casino- und Sportwetten übertragen.
Helfen Sie, die Situation aufzuklären und bleiben Sie stets höflich. Eventuell benötigt die Bank ein paar Tage oder fordert ein paar Dokumente von Ihnen an, um die Sachlage zu klären. Tragen Sie dazu aktiv bei.
Checkliste: So verhalten Sie sich bei einer Kontosperrung richtig
|
Rechtliche Folgen des Spielens in Online Casinos
Eine Kontosperre wegen Online Glücksspiel oder wenn Sie gar der Geldwäsche bezichtigt werden, ist sicherlich eine sehr unangenehme Situation. Oftmals kann diese aber geklärt werden. Wichtig ist es, dass Sie sich nichts zu Schulden kommen lassen. Daher ist es unabdingbar, dass Sie nur in ordentlich lizenzierten Online Casinos spielen. Idealerweise sind das deutsche GGL-lizenzierte Casinos. Aber auch wenn Sie in einem internationalen Casino spielen, ist es wichtig, dass dieses eine offizielle Lizenzierung besitzt. Viele Spieler weichen allerdings auf Online Casinos ohne LUGAS-Anbindung aus, da diese häufig weniger Einschränkungen und ein breiteres Spielangebot bieten.
Wer auf Nummer sicher gehen möchte, informiert sich vorab umfassend – etwa durch seriöse Online Poker Seiten, auf denen nicht nur die Spielangebote, sondern auch Zahlungswege und rechtliche Rahmenbedingungen erklärt werden.
Wir sind uns durchaus bewusst, dass es Fälle gibt, in denen Spieler in internationalen Casinos eine Anzeige wegen Geldwäsche bekamen. In allen uns bekannten Fällen wurden diese Anzeigen niedergelegt, außer es handelt sich um kriminelle Banden und Institutionen. Generell machen Sie sich nicht strafbar, wenn Sie bei einem international lizenzierten Online Casino spielen. Wenn Sie jedoch auf der Suche nach neuen Online Casinos sind, sollten Sie deren Lizenzierung stets sorgfältig prüfen.
Weitere Komplikationen bei Online Casino Zahlungen per Bankkonto
Selbst wenn man selbst nichts falsch gemacht hat, kann es zu Komplikationen kommen. Zum einen hat jede Bank ihre eigenen Satzungen. Diese bewegen sich zwar innerhalb der deutschen Gesetze, können aber auch zusätzliche Vorschriften und Regeln beinhalten.
Es gibt einige Finanzinstitute, die Ihnen eventuell das Konto kündigen, wenn sie bei Online Casinos im Ausland spielen. Falls Sie mit Kreditkarte einzahlen, kann Ihr Kreditrahmen verringert oder sogar gestrichen werden und bestehende Kredite bei der Bank werden umgehend eingefordert.
Einige Banken überprüfen zudem Ihre Sportwetten-Aktivitäten, etwa bei Basketballwetten, und könnten hieraus Rückschlüsse auf ein erhöhtes Spielverhalten ziehen.
Die Finanzinstitute haben unter anderem auch das Recht, Sie bei der OASIS Sperrdatei zu melden, falls Ihre Bank der Meinung ist, dass Sie Probleme mit Glücksspiel haben.
Wann Sie einen Anwalt einschalten sollten
Bevor Sie einen Anwalt einschalten, sollten Sie immer zuerst das Gespräch mit Ihrer Bank suchen. Sollte dies zu keiner Lösung des Problems führen, können Sie einen Anwalt einschalten. Oftmals ist dies aber nicht nötig, da die Banken ungern Kunden verlieren und es meist eine Lösung gibt.
Falls Sie es vorziehen, mit einem Anwalt zu arbeiten, sollten Sie sicherstellen, dass sich dieser auch mit Online Glücksspiel sowie Online Poker in Deutschland auskennt und eventuell auch andere Fälle mit ähnlichen Problemen betreut. Ein guter Ansprechpartner kann auch jemand sein, der bereits Erfahrung mit Themen wie Bitcoin Pokerseiten gesammelt hat.
Fazit – Durch Online Casino gesperrtes Bankkonto
Kontosperrungen wegen Online Glücksspiel sind heutzutage nicht ungewöhnlich, vor allem, wenn Geld ins Ausland fließt oder verdächtige Muster erkennbar sind. Der erste Schritt für Sie ist, Ruhe zu bewahren. In den meisten Fällen reicht ein Gespräch mit Ihrer Bank, um die Sperre aufzuheben.
Wichtig ist: Spielen Sie nur bei lizenzierten Anbietern und bleiben Sie stets transparent. Bei anhaltenden Problemen kann ein erfahrener Anwalt helfen, oft ist das aber gar nicht nötig. Informieren Sie sich schon vor der ersten Zahlung darüber, ob Sie im Online Casino Ihrer Wahl legal spielen können – etwa auch bei einem Wettanbieter ohne Steuer.